主內容首部

應對不穩定市場行情的建議

現今市場行情變幻莫測,您身邊可能充斥著各種各樣的建議,令您一時間無從下手,難以制定應對這些不確定因素的最佳策略。

為此,我們提供以下建議,助您規劃投資藍圖,實現長期財富增值目標,把握全球市場機遇。

1. 保持冷静

在投資過程中遇到短期波動,屬正常情況。市場情緒容易因焦點新聞影響而出現波動,但未必會改變長期增長趨勢。

歷史證明,市場在遭受經濟衰退和地緣政治事件等重創後,必定迎來強勁復甦。因此,您應避免在震盪期間恐慌性拋售,否則可能會錯失市場回暖良機。

假設您於2006年在股票市場投資了10,000美元,隨後2008年的金融危機令您的投資遭受沉重打擊,但如果您沒有因為這場風暴而動搖手中的投資,待2015年底市場進入良性複蘇,您的投資便可以增長到17,182美元1

2. 穩定節奏

當行情起伏時,人們可能會選擇退出市場止蝕。然而根據過往經驗,市場具有短期波動、長期增長的特性。如果因為一時的升跌起伏而手忙腳亂,很有可能造成高價買入、低價賣出。

雖然各市場指數的復甦情況不盡相同,但調整結束後往往是入市的關鍵期。因此,保持穩定且長期的投資,讓您有機會獲得更高的回報。

顯示不同投資時長下環球股票回報率的柱形圖
環球股票回報圖表

資料來源:Bloomberg,2018年12月31日,按1年期、3年期、5年期和10年期滾動回報(美元)計算。參考指數:MSCI AC World Total Return Index。以往的業績表現並不代表未來的回報率,結果可能有好有壞。

3. 分散風險

俗語說:「不要把所有雞蛋放在同一個籃子裡」。不同資產類別的業績表現通常在不同市場條件下各有千秋,因此分散投資可以有效降低整體投資組合風險。

如果只投資單一類別資產,業績表現往往會在短期內劇烈波動,導致您承受更大的風險。例如,MSCI Emerging Market Equity index在2017年是業績表現最出色的資產類別,回報率高達37.28%,然而在2018年後卻急轉直下,回報率為-14.58%,業績表現最差2

混合投資各式各樣的資產,能夠結合不同投資的風險和潛在收益,相輔相成。由此一來,高回報資產類別收益可以彌補其他類別較低的收益。

4. 保持積極

面對市場下調,切忌消極氣餒;相反,這正是行動的良機。市場低迷時,估值因大眾拋售而普遍走低,明智的投資者絕對會捉緊此黃金投資機遇。

沒有人可以準確預測市場走勢;然而,當大部分投資者過度悲觀時,反而成就最佳的投資時機。

在1996至2018年期間,市場價格波動規律有跡可尋。2008年金融危機和2011年歐洲主權債務危機期間,市場強勢下挫;然而2018年底,市場的市淨率飆升至2.7倍3

5. 規律投資

應對市場波動風險的最好方法,就是規律且穩定地投資,即低價多買、高價少買,減少在錯誤的時間進行一次性投資。

這就是「平均成本法」,能讓您的投資一帆風順,並獲得更長遠的增值時間。

正確的方法可以幫助您排除萬難,充分把握市場波動中的各種機遇。我們可以為您提供投資組合方案,助您作出明智決定,實現財富目標。

了解更多

準備好讓您的環球投資更上一層樓?我們提供專業可靠的服務,助您縱橫投資藍海,得心應手。

準備好開立海外戶口?

我們可為您建議申請海外戶口的最佳方法。在選擇您的所在地,以及您有意開立海外戶口的目的地後,我們會向您提供詳細步驟。

免責聲明

滙豐控股有限公司基於其認為可靠的公開資料編寫本文,但並未獨立核實此等資訊。滙豐控股有限公司和滙豐集團(統稱「滙豐」)對您因使用或依賴本文而可能招致或遭受的任何損失、損害、責任或其他任何形式的後果概不負責。本文內容如有更改,恕不另行通知。滙豐不對本文的準確性、及時性或完整性作任何陳述或保證。

 

本文並非投資建議或推薦,也無意出售投資或服務或招攬購買或認購。本文不應用作任何有關稅收、遺產、信託或遺產規劃決定的基礎。您不應使用或依賴本文來作出任何投資決定;滙豐不對此類使用或依賴負責。本文所展示的任何市場資訊均為過去資訊,不應被視為未來市場表現的指標。每當進行任何形式的優質住宅或商業物業購買、出售或出租前,您都應考慮尋求專業意見。如果您對本文的內容有任何疑問,請向您所在地區的專業顧問查詢。

1 資料來源:Bloomberg,2018年12月31日。參考指數:S&P500 Total Return Index。
2 資料來源:Morningstar,滙豐環球投資管理,數據採集自2010年1月至2020年12月。所有收益均以美元計算,顯示總收益。
3 資料來源:Bloomberg,MSCI AC World Daily Total Return Index,數據截至2020年12月31日。